強監管時代，反洗錢迎來新突破
近日，國際反洗錢和反恐怖融資領域最具權威性的政府間國際組織——金融行動特別工作組（FATF）宣布，將于2025年對中國開展第五輪互評估。與此同時，《反洗錢法》修訂草案進行第二次向社會征求意見。此次修訂草案的修改條文數量多、規則變化重大，反映出我國反洗錢監管制度的重要發展方向，其中最核心的態度是“強監管是修法的核心”。
在這樣的背景下，華安基金與攜寧科技聯合推出了一款反洗錢大數據版本信創方案，成功完成了新老系統的升級替換。這一舉措不僅體現了兩家公司在金融科技領域的深厚積累與合作默契，更為行業樹立了反洗錢技術應用的新標桿。
技術創新，助力反洗錢工作數智化升級
1、大數據平臺的構建
此次推出的反洗錢解決方案，基于強大的大數據平臺，能夠整合來自多個渠道和產品的數據，實現對客戶、產品線及業務數據的全面覆蓋。通過對數據價值的深度挖掘，該系統能夠更有效地識別潛在洗錢風險，提升反洗錢工作的精準度和效率。
方案中采用了微服務架構設計，具備高可用特性，選型采用了東方通（300379）中間件，星環ArgoDB大數據平臺，做到了系統全鏈路信創化，從硬件、WEB中間件到大數據平臺都做到全方位的安全自主可控。依托于攜寧大數據反洗錢平臺的高效計算分析模型以及全平臺統一指標模板做到了海量數據（603138）的分析存儲，支持億級客戶，百億級交易的各項反洗錢業務使用場景。
隨著更多人工智能組件的引入，系統的感知能力、模型有效性和自動優化能力得到了顯著提升。
2. 無縫切換與業務連續性
在新老系統的替換及數據遷移過程中，華安基金與攜寧科技團隊采用了先進的數據同步技術，確保了新舊系統間數據的一致性和完整性，避免了由任何原因可能導致的數據丟失或錯誤。整個遷移過程幾乎對用戶透明，沒有影響到業務的正常運作，展現了雙方團隊卓越的技術實力和項目管理水平。
3. 新一代反洗錢系統
新一代反洗錢系統中業務架構主要包含：數據采集引擎、底層平臺以及業務功能層。
數據采集引擎通過與其它系統進行對接，從各業務系統、數據倉庫獲取反洗錢所需的數據，自動抓取客戶相關數據，進行清洗、加工、整合形成標準化數據，為上層業務的展開提供元數據。
底層平臺是反洗錢系統的核心部件層，其中涵蓋規則引擎和匹配計算引擎。規則引擎主要用于支持名單篩查匹配及統計報表的生成，而匹配計算引擎則負責實現相關邏輯判斷。通過標準化接口層，整個底層平臺為業務功能的實施提供了強有力的支持和靈活的擴展性。
信創國產化
信創是一項全面性的技術工程，攜寧科技致力于為金融機構打造更加安全、可靠、高效的信創環境。與行業上下游生態合作廠商緊密協作，通過整合各方資源和技術優勢，攜寧科技隆重推出了信創服務。該服務涵蓋了咨詢、架構設計、實施、維保，提供了全面的技術支持，確保金融機構能夠順利推進信創工作。
華安基金與攜寧科技的成功實踐，不僅展示了信創技術在金融行業的巨大潛力，也為其他金融機構提供了寶貴的經驗和參考。我們堅信，通過各方的共同努力，信創國產化將在金融行業中發揮更大的作用，為維護國家金融安全和促進經濟高質量發展作出重要貢獻。
此次推出的反洗錢大數據版本信創方案，不僅提升了金融機構的反洗錢工作水平，也為防范和化解金融風險、維護金融安全提供了堅實的保障。我們期待更多的金融機構加入這一行列，共同推動反洗錢工作的數智化轉型，為維護國家安全和金融安全貢獻力量。
另外，您對反洗錢工作的數智化轉型有何看法？歡迎在評論區留言分享您的觀點和建議。
